Коммерсантъ FM
Центробанк хочет ужесточить контроль за оборотом наличных. В частности, планируется внимательнее отслеживать происхождение средств. Новые подходы к мониторингу отразят в рекомендациях для банков, сообщили в ЦБ. Пересмотренные процедуры комплаенса, которые пока не раскрываются, коснутся и физических, и юридических лиц. Так ЦБ рассчитывает бороться с теневым бизнесом.
Основным источником наличных «неустановленного происхождения» в Центробанке считают оптово-розничные рынки, а также нелегальные криптообменники. И проверять всех подозрительных клиентов, по мнению регулятора, нужно не «формально», а «содержательно».
❓ Что имеется в виду?
💬 «Есть бизнес-схемы, на которые закрывают глаза, и Банк России пытается пройти между Сциллой и Харибдой: с одной стороны, внедрить собственные схемы анализа и комплаенса клиентов, с другой — учитывать, что текущее состояние экономики может затянуться. Чем выше спрос на наличные и сильнее регулирование, тем сложнее бизнесу: растут операционные издержки и стоимость труда», — говорит финансовый аналитик Андрей Бархота.
💬 «Сводить концы с концами все тяжелее, особенно микробизнесу — ИП и самозанятым. Пытаясь выжить, все переходят на наличный расчет. Еще недавно никому не приходило в голову брать наличные и не пробивать чеки, а теперь мы наблюдаем эффект, который отбросил нас на 15 лет назад», — рассказала вице-президент Торгово-промышленной палаты России Елена Дыбова.
Как отмечают собеседники "Ъ FM", наличные нередко используются для расчетов с иностранными контрагентами. Это вынужденная мера на фоне санкций.
💬 «Внешнеторговые операции без подтверждения источника денежных средств и их реализации в России будут вызывать вопросы. Сложнее станет не ввозить товар, а уклоняться от налогов и подтверждать всю цепочку. Возможно, в отдельных сегментах вырастут цены», — считает управляющий партнер адвокатского бюро Asterisk Владимир Хантимиров.
🗣 Слушать эфир l Написать в чат-бот l Подписаться
- 62.4KViews
- 115Forwards
- 1Comments
- 4Reactions
- Copy link
Views grew: 55K → 62.4K
1 channel from our catalog forwarded this post.